Het totaalbedrag aan langlopende leningen per 1 januari 2026 is geprognosticeerd op € 190,1 miljoen, bestaande uit 25 leningen. In de vorige paragraaf is toegelicht dat Hilversum ruim binnen de wettelijke rente risiconorm van 20% blijft. Dit komt omdat het aflossingspatroon van de bestaande leningenportefeuille bewust zo veel mogelijk gespreid wordt over de jaren.
Onderstaand figuur 3 toont de samenstelling van onze leningenportefeuille voor wat betreft rentetarieven en oorspronkelijke looptijden per 1 januari 2026. Hieruit blijkt dat het grootste deel van de geprognosticeerde lening schuld per 1 januari 2026, te weten € 78,9 miljoen, gefinancierd is tegen een rentetarief tussen de -1% en 1%. De rentepercentages op de huidige leningen variëren van -/- 0,24% tot 4,19%. Het gewogen gemiddelde rentetarief van de totale lening schuld per 1 januari 2025 is 1,78%. Daarnaast toont het figuur dat het grootste deel van de geprognosticeerde schuld per 1 januari 2026, te weten € 101,4 miljoen, een oorspronkelijke looptijd heeft van 25 jaar.
Figuur 3 Lening portefeuille verdeeld o.b.v. rentetarief en looptijd bedragen x € 1.000
Figuur 4 bevat de aflossingsverplichtingen voor de komende jaren op basis van de geprognosticeerde lening portefeuille per 1 januari 2026. De aflossingsverplichtingen in 2026 bedragen samen € 8,5 miljoen. In 2029 is er een aflossingsverplichting van € 24,3 miljoen. Dit betreft aflossingen op reguliere langlopende leningen plus de aflossing van de lening aan de provincie Noord-Holland ad € 16 miljoen. De lening van de Provincie Noord-Holland betreft de uitgestelde betaling van de koopsom Crailo aan de Provincie Noord-Holland. De aflossingsverplichtingen in de jaren 2042, 2043, 2044, 2045, 2051,2052, 2054 en 2073 hebben betrekking op reeds aangetrokken Fixe leningen. Fixe leningen zijn leningen die aan het einde van de looptijd in één keer worden afgelost. In 2026 en ook na 2026 zullen er nieuwe langlopende leningen worden aangetrokken. Deze leningen leiden tot nieuwe aflossingsverplichtingen, deze zijn in onderstaande grafiek nog niet opgenomen.
Figuur 4 Vervalkalender huidige langlopende leningen bedragen x € 1.000
